卑诗省洗钱活动剖析：12个案例，17亿美元，20个国家和30个银行
它始于巨大的哈希崩溃。
提示后，加拿大皇家骑警设置了放样，并在货运卡车离开里士满米切尔岛的一个仓库时突袭。
拖运：用玻璃纸包裹并小心包装在木箱中的六吨大麻油（一种由大麻脂制成的药物）。
更令人担忧的是-贩运者的书籍显示，这是一艘40吨重的船尾，批发价超过1.4亿美元。
加拿大皇家骑警当时还不知道这一点，直到几年后美国缉毒署查封了一个主要的贩运毒品的枢纽后，加拿大皇家骑警才知道—哈希货是全球卡特尔集团的一部分，该集团的利润为每年1.65亿美元。
即使在仓库半身中被捕后，卑诗省的头目乔治（货车）Burden也卖掉了已经存放在卑诗省的20吨货物
这些毒品的现金收益部分在低陆平原的房地产中洗过：至少有七所房屋价值超过700万美元。
那年是1993年。
土地和金钱
在不列颠哥伦比亚省人试图对付，理解和量化房地产洗钱的影响时，人们仍然怀疑是否可以在何种程度上洗劫房地产中的非法货币。
卑诗省政府今年春天发布的一份报告估计，2018年有多达50亿美元的房地产被洗黑。但这是基于经济模型而非洗钱的实际数据。在回应该报告时，温哥华律师加思·埃文斯（Garth Evans）写给Postmedia：“律师和银行不允许接受大量现金，那么据称发生了什么？买家用现金支付？我不这么认为。当局应该提供房地产洗钱的证据，而不是提出指控。”
这是一个有效的观点。
总理约翰·霍根（John Horgan）的卑诗省新民主党政府发起的一项调查也将成为重要的问题，该调查将于明年开始。
事实是，在房地产中洗钱并不是一个新现象。
Postmedia对过去三个十年中12个案例的汇编和分析，包括里士满的哈希萧条，显示出有多种方法可以将钱存入金融系统，最终导致以电子或数字货币购买的房地产形式，通常不带现金袋。
Postmedia的结论是对数千页美国，加拿大联邦和不列颠哥伦比亚法院记录进行审查的结果；卑诗省财产和公司记录；存档的Postmedia News报告；并与熟悉案件的人进行访谈。
与过去三年在卑诗省报道的情况相比，国内外大小案件在房地产洗钱方面的描绘要广泛得多，在过去三年中，重点放在了卑诗省最大的洗钱案件上，涉及位于里士满的地下银国际银行（Silver International）据称每年清理了多达2.2亿美元的大量贩毒现金。
Postmedia的分析表明，洗钱方法包括将现金存入多家银行以换取银行汇票，一种彩票计划产生中奖彩票，将钱塞入皮箱，然后将其运到金融机构对现金问题的询问较少的司法管辖区。其他方法包括使用货币兑换和地下银行计划。
分析还表明，金钱经常是通过使用空壳公司和代名人董事来洗钱的，其中隐藏了一个或多个真正的所有者。
非法资金来自一系列违法行为和涉嫌违法行为：股票欺诈，银行和公司贪污，网络钓鱼电子邮件欺诈和贩毒。在另一起案件中，数以百万计的涉嫌加密货币欺诈案筹集了资金。
经证实和据称的非法活动产生了多达17亿美元，这笔巨款表明可用于洗钱的国内和全球资金数额。
Postmedia追踪到将近1亿美元投入到房地产中。
加拿大金融情报收集机构前副主任丹尼斯·梅尼尔（Denis Meunier）说：“这无所不在。”他对Postmedia对这12起案件的汇编和分析做出了回应。
“无论是毒品，欺诈还是抽水甩卖计划都没有关系；只要肮脏，来源就是非法的，人们就会想藏起来。” Meunier说道，他也是加拿大税务局负责刑事调查的前总干事。
Meunier补充说：“房地产正在使用，已经使用并将继续使用。”
购买房地产
尽管投资房地产的大部分资金都沉入大温哥华地区的房地产中，但分析显示，资金也流向了其他地方，包括惠斯勒和基洛纳。
分析还强调了非法活动和洗钱活动的全球性。
这些案件涉及20多个国家和地区：美国，加拿大，澳大利亚，巴基斯坦，印度，日本，新西兰，台湾，墨西哥，中国，香港，巴哈马，新加坡，巴林，巴拿马，伯利兹，英国，毛里求斯，马耳他，阿拉伯联合酋长国，瑞士和德国。
大型银行几乎总是通过合法建立的帐户，通常也以合法成立的公司的名义，进行资金转移。在这12个案例中，资金流经了30多家银行，包括加拿大的所有主要银行：加拿大帝国商业银行，皇家银行，蒙特利尔银行，多伦多自治领和新斯科舍银行。
资金也流向其他主要银行：汇丰银行，中国银行，中国工商银行，瑞士信贷，里昂信贷银行，花旗银行，富国银行，星展银行，巴克莱银行和德意志邮政银行。
在Burden参与的全球贩运计划中，加拿大境内和境外的大量现金被洗劫了。
法裔美国人克劳德·杜博克（Claude Duboc）领导了全球卡特尔，该组织将哈希从巴基斯坦运到加拿大，再运到美国和澳大利亚。
杜博克（Duboc）的快递员将现金从加拿大转移到欧洲和新加坡的银行，在那里对人民币的来源提出的疑问较少。现金被塞进手提箱中，以便从温哥华或蒙特利尔起飞。一位快递员使用这种方法在39次单独的旅程中将8000万加元移出加拿大。
杜博克还利用香港的一个货币交易商洗钱到巴林的银行。
Duboc转移到全球的部分资金已退还给BC，以帮助资助进一步的业务-从巴林的一家名为Arab Lumber Products的假公司向Burden的公司Coastal Forest Products投入500万美元，以装备船只和驳船来运输毒品。
这笔钱被送到CIBC的里士满分行。
杜博克利润中的钱也被用来购买温哥华岛和阳光海岸上的毒药房。
来自Burden的大麻股份（也包括现金）的利润以不会引起怀疑的数额存入银行。现金也通过保证支出的彩票计划进行了清理。
现任退休的皇家骑警军官罗斯·勒夫勒（Russ Lefler）曾在90年代领导Burden洗钱调查，他说，他记得当他绘制各种现金银行存款时，随着多次交易的进行，它显示了金斯威的纵横交错的格局。这是一种经典的洗钱计划，称为蓝精灵。
最后，“他们出具银行汇票，”莱夫勒说。
勒夫勒说，彩票计划的一个问题是，黑帮成员找到足够多的人来兑现中奖彩票。当警察突击搜查Burden的房子时-由他的律师通过在巴哈马成立的空壳公司台北贸易公司购得-时发现了成堆的中奖彩票，价值约500,000美元。
“他们将其归结为一门艺术，以稀释金钱，因此您不会了解大局。它的目的是使研究人员感到困惑。”莱夫勒说。
自那以后去世的伯登于1997年被判处五年徒刑。用于洗钱的财产被没收。杜博克（Duboc）在美国服无期徒刑，并没收其财产。
使用银行
即使在今天，被指控洗钱的人仍将现金存入银行。
在由Postmedia审查的另一起案件中，不列颠哥伦比亚省民事没收办公室正在起诉，夺取Matthew Thomas Borden和妻子Chia Yin（Vicky）Wang拥有的本那比房屋，指称通过该物业洗钱是非法的，卑诗省财产记录价值$ 677,000 。
根据不列颠哥伦比亚省最高法院提交的支持民事没收诉讼的警察誓章，Borden和他的继父John Michael Canning因涉嫌贩毒于2019年8月29日被捕。根据卑诗省联合部队特种部队的宣誓书，Borden和Canning都没有受到起诉，警方的调查仍在继续。
在警方突击检查本那比的家，坎宁在萨里的家和数辆汽车的过程中，缴获了3万多美元现金，还有一台自动取款机，秤，近两公斤可卡因，近四分之三公斤海洛因和260克大麻。
警方调查称，今年8月，有人观察到Borden在本那比的Scotiabank支行存了两笔大笔现金。法庭文件显示，其中一个是一捆厚四分之三英寸的现金（最上面的钞票是一张50美元的钞票），另一个是半英寸厚的堆栈，上面有5美元的钞票。
在第二笔存款中，警察声称在宣誓证词中，Borden被窃听了，告诉柜员将$ 6,500存入银行帐户。这还不到向加拿大金融情报收集机构，金融交易与报告分析中心或Fintrac触发自动大型交易报告的10,000美元金额。
但是，在卑诗省最高法院提交的一份针对民事没收诉讼的Fintrac披露报告称，多伦多主权银行已经对Borden在2016年和2017年账户中的活动感到担忧。该银行向Fintrac提交了可疑交易报告，标明潜在的洗钱活动。活动。该报告称，在六个月内存入了11万美元，其中一些来自萨斯喀彻温省和纽芬兰的银行分行存入的现金以及从175美元到3,000美元不等的电子邮件转账。Fintrac的报告说：“现金的来源，与第三方的联系以及资金的最终分配是未知的。”
温哥华模式
正如警方调查人员所观察到的那样，如果洗钱一直是犯罪组织的问题，那就是所谓的温哥华模式如此精巧的原因。这是一名澳大利亚学者对据称由里士满地下银行Silver International实施的计划的名称。
根据卑诗省法院的文件，在该计划下，贩运毒品的资金以及其他犯罪活动（例如非法赌博和勒索）的收入被借给了中国的豪赌客，用于大温哥华地区的赌场。所提供的钱主要是用捆扎在橡皮筋中的20美元钞票捆扎的，这是非法毒品交易中所收款项的重要标志。
为了换取现金，高额买入会将资金汇入国外银行账户（例如在中国）以偿还债务。现在可以将电子形式的贩毒钱作为利润转回从事贩毒和洗钱活动的人，以为其业务筹集资金，或购买诸如房屋之类的资产，据称是在洗钱。
Postmedia在与地下银行计划有关的低陆平原地区追踪了超过4,700万美元，相关警方对毒品贩运，非法赌博和洗钱的指控进行了调查。
前皇家骑警副局长，拥有法学博士学位的律师彼得·德格曼说，一旦现金进入金融系统，取决于计划的复杂性和所涉及的金额，它就可以在世界各地“吸引”。
“如果您谈论房地产，在大多数情况下，您所谈论的是系统中已经存在的资金。人们并不会带着大量现金走进律师事务所或房地产经纪人。”是不列颠哥伦比亚省政府的主要撰稿人之一的德文说。
无现金洗钱
在某些犯罪计划中，由于现金已经是电子或数字形式，因此无需在金融系统中放入现金。
在Postmedia分析的案例中，银行和中国国有公司的贪污，股票欺诈，涉嫌加密货币欺诈和电子邮件网络钓鱼欺诈都是如此。
它从经典的洗钱流程中走了一步。无需将现金放入系统中，只需分层和集成即可。
Postmedia审理的一个案例是1992年至2001年期间大规模侵占中国银行。三名高级管理人员徐超凡，徐国军和于振东在开平中国银行分行偷了6.7亿美元。在他们工作的广东省。Chaofan和Guojun及其配偶在2008年被拉斯维加斯的联邦陪审团定罪，罪名是诈骗，洗钱，偷窃财产的国际运输以及护照和签证欺诈。此后，这四个人都被驱逐到中国。
尽管欺诈行为本身并不简单-要求犯罪者动员工作人员在进行大规模银行审计之前创建一套新的账簿，但从某种程度上来说，转移亿万美元只是将钱从银行帐户转移到银行帐户。
根据美国法院的诉讼程序，这三位银行高管利用他们的职位来掩盖虚假贷款和非法转移。
这笔钱以购买设备或用品的名义转入了中国空壳公司的中国银行账户，包括开平涤纶厂和中汇长丝公司。从那里，这笔钱被汇入由三方高管（包括Everjoint Ltd.和Everjoint Properties Ltd.）控制的香港空壳公司的银行帐户。然后，这笔钱从Everjoint转到了香港的银行帐户，名称为高管，其配偶和亲戚，包括通过Credit Lyonnais的香港帐户。将钱转移到香港很重要，因为与中国相比，将钱转移到国外的限制更少。
根据成功追回中国银行在卑诗省最高法院提起的款项的索赔，从香港至少有850万美元转入了卑诗皇家银行，汇丰银行和CIBC的帐户。
其中一些钱被用来购买三座里士满的房屋：两座在乌迪路，另一座在芒路。卑诗省法院和财产记录显示，这些房屋是在2000年代初以中国银行高管配偶的名义购买的。卑诗省房地产记录显示，一所房屋仍以其中一名配偶的名义保留。
抽排
在另一个由Postmedia审查的案件中，也没有必要将实际现金放入金融系统，因为从股票欺诈中获得的超过3亿美元的非法收益也已经存在于电子资金中。
没有现金，也没有20美元的钞票。
美国法院的诉讼程序-包括美国证券交易委员会提起的民事诉讼和美国检察官办公室牵头的刑事案件-显示，策划者格雷格·穆赫兰德在美国和加拿大拥有数十家空壳公司，以从泵中转移数百万美元。转储方案。在“抽水甩卖”计划中，股票欺诈者错误地推广了一分钱的股票，然后在价格上涨时卖掉他们的大部分股票。然后，股票经常暴跌，使其他股东蒙受损失。根据卑诗省法院的记录，一位卡尔加里商人协助在加拿大成立了十多家空壳公司。
穆赫兰（Mulholland）使用两家空壳公司-Vision Crest Consulting Group Ltd.和2943 High Point Drive Whistler Holdings Ltd.（都不显示他是真正的所有者）-在2014年购买了485万加元的西温哥华房屋，并购买了250万加元。根据卑诗省最高法院提起的美国证券交易委员会的诉讼，2013年惠斯勒的一块土地被追回。
两处房产均已全额付清，没有抵押。
根据不列颠哥伦比亚省法院的诉讼程序，要购买房屋，从美国向温哥华一家律师事务所划拨了500万美元，并以Vision Crest的名义将另外294万美元划拨给了CIBC帐户。
2016年，穆赫兰（Mulholland）对位于纽约东区的美国检察官办公室提起的刑事诉讼表示认罪，并同意没收他的非法所得，包括不列颠哥伦比亚省的两处房产。
2017年，他在美国监狱被判处12年徒刑。
在Postmedia审查的另一起案件中，资金从加拿大转移到香港，然后又转移回了香港。
2017年，欺诈者利用电子邮件网络钓鱼计划诱骗格兰特·麦克尤恩大学（Grant McEwan University）以一家名为Mono Shoes的公司的名义向蒙特利尔的一个银行账户发送了1,188万美元的建筑商合同付款，该公司的唯一董事是Jehad Al Batniji。根据卑诗省法院的文件，部分钱从那里以金龙商业发展有限公司的名义转移到香港的一个银行账户。
在另一笔交易中，不列颠哥伦比亚省房地产开发商海富企业（Hoi Fu Enterprises）安排从一家中国公司阳江市集协竹路工程有限公司借入100万加元，以帮助其以3000万加元的价格购买里士满的土地。
这家工程公司使用海底银行的渠道证明了这笔钱，因为很难从中国获得这100万美元，该信息显示了Hoi Fui提出的针对格兰特·麦克尤恩大学（Brant McEwan University）收回卑诗省最高法院的索赔的辩护。
根据该计划，这家工程公司在中国向两名男子的帐户存入了约100万美元的中国货币。作为回报，两人安排从香港向列治文的房地产开发商寄出100万美元，存入CIBC和Toronto Dominion的账户。根据不列颠哥伦比亚省法院的诉讼，事实证明，从香港账户中以Kinglong Commerce Development的名义汇出了100万美元。
里士满的房地产开发商海富说，它不知道香港的钱是从格兰特·麦克尤恩大学获得的。双方达成庭外和解。
在另一个由Postmedia审查的BC民事没收办公室案件中，据称以加密货币欺诈筹集的3000万加元的一部分据称在温哥华和多伦多的房地产中洗过。
根据卑诗省最高法院为支持民事没收诉讼提起的加拿大皇家骑警誓章，比特币形式的货币通过美国加密资产贸易公司Cumberland DW LLC转换为美元。
根据警方的誓章，美元随后被转移给了总部位于温哥华的加密货币公司的所有者，并被用来在多伦多购买了价值410万美元的Coal Harbor公寓和价值374万美元的公寓。
包括凯文·帕特里克·霍布斯（Kevin Patrick Hobbs）在内的所有人都否认有任何不当行为，并表示他们经营合法业务。
日益严重的问题
乔治·梅森大学（George Mason University）教授，该大学的恐怖主义，跨国犯罪与腐败中心的负责人路易斯·雪莱（Louise Shelley）得出了一个清醒的结论。
她说，使用房地产洗钱是一个日益严重的问题。
犯罪分子有越来越多的钱要处置-包括温哥华和多伦多在内的世界上越来越多的地方，房地产价格飞涨，这使其成为存储和增长其非法资金的“真正的选择”方式雪莱说。
在流入房地产的非法资金中，她说：“似乎没人在乎……这对生意有好处。”
©2019 Postmedia Network Inc.
